Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото

09 ноября 2023
3 мин

Атомайз и Росбанк запустили первые в России гибридные цифровые права на золото. Инструмент несет в себе две новации: первая — возможность выбора удобного формата погашения (деньги либо слиток золота), вторая — интересная для инвестора цена.

Инвестор покупает «цифровое золото» со скидкой 2% к текущей рыночной стоимости, которая определяется на основе индикатора Мосбиржи (по формуле GLDRUB_TOM -2%). При погашении он получает полную текущую стоимость золота (GLDRUB_TOM) либо слиток из хранилища банка. Таким образом, инвестор имеет возможность не только участвовать в динамике цены золота, но и получить 2%-ную премию к стоимости базового актива.

Кроме того, инвестор до момента погашения ГЦП не несет расходов, связанных с владением физическими слитками (хранение, обеспечение безопасности). Банк-эмитент хранит слитки в течение срока обращения ГЦП и выкупает их в случае погашения в деньгах.

Инвестирование в золото при помощи ГЦП позволяет владеть слитком в удобной цифровой форме и гибко распоряжаться им в зависимости от рыночной конъюнктуры. Еще одним уникальным преимуществом этого инструмента является привлекательный спред.

Екатерина Фроловичева
Генеральный директор Атомайз

Для этого выпуска Росбанк приобретает золотые слитки авансом в размере их полной стоимости. Производитель (недропользователь) поставляет слитки по согласованному графику, что упрощает ему сбыт золота. При этом Росбанк управляет кредитным риском при авансировании производителя, а процентная ставка, заложенная в авансовый платёж, позволяет банку-эмитенту продать слитки инвесторам со скидкой.

Впервые в истории российского финансового рынка при погашении инвестору можно будет получить золотые слитки. Это продукт win-win, который интересен и золотодобывающим компаниям, и банку-эмитенту, и инвесторам. Хотя этот выпуск пилотный, но при масштабировании уверена, продукт будет востребован и пользоваться спросом. Возможно, этот выпуск станет поворотным моментом в истории ЦФА.

Наталья Воеводина
Председатель правления Росбанка

Детали:

  • эмитент — ПАО РОСБАНК;
  • объём выпуска — 170 тыс. рублей (или 30 граммов аффинированного золота 999,9 пробы российского производства);
  • срок обращения — 3 месяца.

Два вида прав на выбор:

  • денежное требование в размере стоимости золота
  • право требовать передачи золотого слитка из хранилища банка

Более подробно все механизмы описаны в Решении о выпуске.

Пилотный выпуск является адресным. На его основе Атомайз и Росбанк планируют запуск массового партнёрского продукта для розничных инвесторов.

Партнером по структурированию выпуска и подготовке эмиссионной документации выступила Findustrial Consulting Group.

Атомайз — первая в России платформа цифровых финансовых активов (ЦФА). В феврале 2022 г. внесена Банком России в профильный реестр операторов информационных систем. ООО «Атомайз» входит в Группу «Интеррос».

Решение Атомайз позволяет бизнесу быстро и удобно привлекать финансирование и управлять свободной ликвидностью через выпуск ЦФА. А инвесторам дает доступ к новым активам и финансовым инструментам.

В 2022-2023 гг. на платформе Атомайз состоялись около 90 выпусков совокупным объемом около 8,3 млрд рублей. На платформе зарегистрированы более 60 тыс. инвесторов и реализован полный жизненный цикл сделок с ЦФА, включая выпуск, первичное приобретение, обращение, продажу на вторичном рынке и погашение цифровых финансовых активов.

Регистрация доступна через веб-версию и мобильное приложение Atomyze, размещенное в GooglePlay, AppStore и RuStore

Контакты для прессы: press@atomyze.ru.

Наш канал в Telegram: @AtomyzeDFA.

Мы используем cookies, чтобы улучшить сайт для вас
Настоящий web-ресурс использует файлы cookie. В том числе, собирает сведения о посетителях для улучшения качества работы и удобства web-ресурса, персонализации его сервисов и предложений, а также продуктов и услуг оператора. Обработка сведений о посетителях web-ресурса осуществляется в соответствии с политикой обработки персональных данных ООО «Атомайз». Продолжая пользоваться настоящим сайтом, вы выражаете своё согласие на обработку ваших персональных данных с использованием интернет-сервиса "Яндекс.Метрика".
Если Вы не хотите использовать файлы cookie, измените настройки браузера.